ບັນຊີສໍາລັບເງິນສົດໃນມື

ເງິນສົດ ໃນມືເປັນຊັບພະຍາກອນທີ່ຈໍາເປັນໃນຄວາມຕ້ອງການໃນປະຈຸບັນຂອງວິສາຫະກິດໄດ້, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບກອງທຶນ, ທີ່ມາຈາກແຫຼ່ງຂໍ້ມູນທີ່ແຕກຕ່າງກັນສໍາລັບຈຸດປະສົງທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ຊີວິດ shelf ຂອງ ຊັບພະຍາກອນເຫຼົ່ານີ້ແລະຈໍານວນຂອງເຂົາເຈົ້າໃນອະນຸຍາດ ຊໍາລະເງິນ (ຈໍາກັດ) ໄດ້ຖືກກໍານົດໃຫ້ສອດຄ່ອງກັບສັນຍາກັບວິສາຫະກິດຂອງທະນາຄານໃຫ້ບໍລິການ.

ເງິນສົດໃນການຜ່ານແດນຫມາຍເຖິງຊັບພະຍາກອນທີ່ເຮັດໃຫ້ເຂົ້າໄປໃນຫມໍ້ໂດຍຜູ້ເກັບຊື້, ອົງການຈັດຕັ້ງການສື່ສານຫຼືໃນ cashier ທະນາຄານຕອນແລງ. ຊັບພະຍາກອນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຢູ່ໃນຕອນທ້າຍຂອງເດືອນ (ໄລຍະເວລາການລາຍງານ) ບໍ່ໄດ້ເງິນໄປຍັງບັນຊີຂອງບໍລິສັດແລະຍັງບໍ່ໄດ້ຢືນຢັນໂດຍການຖະແຫຼງຂອງທະນາຄານໄດ້. ໃນເວລາດຽວກັນເຊິ່ງກວມເອົາການໂອນເງິນຍົກເວັ້ນໃຫ້ແກ່ເຂົາເຈົ້າຈາກຊັບພະຍາກອນໃນວິທີການຂອງການເຂົ້າໂຮງຮຽນທີ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງເຂົາເຈົ້າ.

ນອກເຫນືອໄປຈາກບັນຊີຕົ້ນຕໍຂອງວິສາຫະກິດອາດຈະຕ່າງໆ ບັນຊີເງິນຝາກ, ບໍລິການທະນາຄານ. A ບໍລິສັດອາດຈະມີບັນຊີພື້ນຖານໃນສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດແລະຈໍານວນຂອງບັນຊີສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດ. ພວກເຂົາເຈົ້າສາມາດຖືກນໍາໃຊ້, ຍົກຕົວຢ່າງ, ທີ່ຈະປ່ຽນ.

ບັນຊີສໍາລັບເງິນສົດ (ທີ່ຫ້ອງການຫ້ອງການໂດຍສະເພາະ) ສໍາເລັດເປົ້າຫມາຍໃນຫຼາຍໆດ້ານ. ເຫຼົ່ານີ້ປະກອບມີ, ໂດຍສະເພາະ, ປະກອບມີ:

1. ຕິດຕາມກວດກາຢ່າງເປັນລະບົບໃນການເຄື່ອນຍ້າຍລັດ, ການໃຫ້ທັນເວລາຂອງເງິນໄດ້.
2. ຫຼີກເວັ້ນການປາກົດຕົວຂອງສານຕົກຄ້າງເກີນກໍານົດຂອບເຂດໃນຫ້ອງການເອົາຫ້ອງດັ່ງກ່າວໄດ້.
3. ການຄວບຄຸມໃນໄລຍະການນໍາໃຊ້ເປົ້າຫມາຍຂອງກອງທຶນ.
4. ປະຕິບັດທີ່ໃຊ້ເວລາແລະການຂອງການເຄື່ອນໄຫວຂອງເງິນ.
5. ການສ້າງຕັ້ງຂອງຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງດ້ານການເງິນ (ເງິນ) ແລະການຄວບຄຸມລະບົບໃນໄລຍະກິດຈະກໍາຂອງບຸກຄົນມອບຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງດ້ານການເງິນໄດ້.
6. ສອດສ່ອງດູແລຢ່າງເຕັມທີ່ຂອງການສະຫນອງເງິນໄດ້ແລະການປ້ອງກັນຊັບພະຍາກອນການມອບຫມາຍ.

ເພື່ອປະຕິບັດວຽກງານໃນບັນຊີຈຸດສຸດທ້າຍຂອງກອງທຶນ (ເປັນເງິນສົດລວມ) ສະຫນອງ ສາງ (ປົກກະຕິແລ້ວຫນຶ່ງຄັ້ງຕໍ່ເດືອນ). ການວັດແທກນີ້ຖືກນໍາໃຊ້ໃນຂໍ້ກໍານົດແລະພາຍໃນຂອບເຂດຈໍາກັດຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນຕາມກົດຫມາຍ.

ກອງທຶນໂດຍທົ່ວໄປຫມາຍເຖິງເງິນຝາກ, ເງິນສົດໃນມື, ເງິນໃນສະກຸນເງິນ, ຊໍາລະສະສາງແລະບັນຊີທະນາຄານອື່ນໆ.

ການດໍາເນີນການປະຕິບັດງານເຫຼົ່ານີ້ຫຼືອື່ນໆທີ່ມີຊັບພະຍາກອນເວົ້າວ່າເປັນໄປໄດ້ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂສະເພາະໃດຫນຶ່ງ. ດັ່ງນັ້ນ, ຕົວແທນທາງເສດຖະກິດໄດ້ສັ່ງ cashier ໄດ້. ປະຕິບັດຕາມປະຕິບັດງານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຢູ່ໃນໂຮງງານຄວນໄດ້ຮັບການຫ່າງໄກສອກຫລີກແລະ insulated ຫ້ອງເຄື່ອງມືຈ. ທັງໄດ້ດໍາເນີນການຮັບ, ການຈັດສົ່ງແລະການເກັບຮັກສາຊົ່ວຄາວຂອງເງິນສົດ. ຜູ້ນໍາຂອງນິຕິບຸກຄົນທຸລະກິດທີ່ຮັບຜິດຊອບສໍາລັບການອຸປະກອນເງິນສົດລົງທະບຽນ, ການປົກປ້ອງເງິນ. ກ່ຽວກັບການບໍລິຫານຂອງບໍລິສັດຍັງຮັບຜິດຊອບສໍາລັບຄວາມປອດໄພຂອງເງິນສົດໃນການຈັດສົ່ງແລະການຈັດສົ່ງກັບທະນາຄານໄດ້.

ການດໍາເນີນງານທັງຫມົດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໃຊ້ຈ່າຍແລະຮັບເງິນສົດ, ເອີ້ນວ່າ, ຕາມລໍາດັບ, ການໂອນເງິນສົດ. ຄໍາສັ່ງຂອງການດໍາເນີນການຂອງເຂົາເຈົ້າໄດ້ຮັບອະນຸມັດຈາກທະນາຄານກາງ. ໃນສອດຄ່ອງກັບບົດບັນຍັດກໍານົດກົດລະບຽບການຮັກສາໄວ້ເປັນເງິນສົດ, ເຮັດທຸລະກໍາຕິດຕາມກວດກາການປະພຶດ, ບັນຊີຂອງກອງທຶນຢູ່ທີ່ຫ້ອງການເອົາຫ້ອງດັ່ງກ່າວ. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ຄວາມປອດໄພແມ່ນເງິນສົດຮັບປະກັນແລະການນໍາໃຊ້ທີ່ຖືກຕ້ອງຂອງຕົນ. ຄວາມຮັບຜິດຊອບສໍາລັບການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທີ່ກໍາຫນົດກ່ຽວກັບການບໍລິຫານຂອງນິຕິບຸກຄົນແລະເປັນຫົວຫນ້າຂອງພະແນກການສະເພາະໃດຫນຶ່ງ (ພະແນກການເງິນ, ພະແນກການບັນຊີ) ໄດ້.

ອີງຕາມກົດລະບຽບເຫຼົ່ານີ້, ຈະມີການບັນທຶກຂອງເງິນສົດໃນມືບໍລິສັດ. ນີ້ນົດຂໍ້ຈໍາກັດສະເພາະໃດຫນຶ່ງກ່ຽວກັບປະລິມານຂອງ ຊັບພະຍາກອນທາງດ້ານການເງິນ. ຫ້ອງການຂອງວິສາຫະກິດທີ່ຈະບໍ່ປະກອບດ້ວຍເງິນສົດຫຼາຍກ່ວາມັນຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໂດຍກົດລະບຽບ. ຈໍາກັດສໍາລັບການຕົກຄ້າງແລະການນໍາໃຊ້ຂອງເງິນມີການສ້ອມແຊມໃນປຶກສາຫາລືກັບການນໍາພາຂອງທະນາຄານໄດ້.

ບັນຊີສໍາລັບກອງທຶນ ໃນການລົງທະບຽນເປັນເງິນສົດໃຫ້ສອດຄ່ອງກັບຂັ້ນຕອນການສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນ. ໃນວິສາຫະກິດສະຫນອງຕໍາແຫນ່ງພິເສດ, ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການດໍາເນີນການປະຕິບັດງານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບທາງດ້ານການເງິນໄດ້. ຜູ້ເກັບເງິນແມ່ນຮັບຜິດຊອບທາງວັດຖຸ, ຫນ້າທີ່ຂອງຕົນປະກອບມີການປົກປ້ອງຄ່າມອບຫມາຍໃຫ້ມັນ.